農銀匯理消費主題混合型證券投資基金基金產品資料概要更新
農銀匯理消費主題混合型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 農銀消費主題混合 基金代碼 660012
基金管理人 農銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年4月24日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 徐文卉 開始擔任本基金基金經理的日期 2017年5月16日
證券從業日期 2006年7月1日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金主要投資于居民消費相關行業的上市公司，在嚴格控制風險的前提下，力爭為投資者創造超越業績比較基準的回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法上市的股票（包括中小板、創業板及其他經中國證監會核準發行并上市的股票）、債券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。 其中：股票投資比例范圍為基金資產的60%－95％，其中投資于消費相關行業股票的比例不低于股票投資的80%；除股票以外的其他資產投資比例范圍為基金資產的5％－40%。權證投資比例范圍為基金資產凈值的0％-3％，現金或到期日在一年以內的政府債券投資比例不低于基金資產凈值的5％，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金采用傳統的“自上而下”和“自下而上”相結合的方法構建投資組合。首先根據對宏觀經濟、政策環境、資金供求和市場情緒等因素的深入分析，對未來股票市場和債券市場的走勢進行科學預判，并以此為基礎對基金組合在股票類資產、債券類資產和現金類資產上的配置比例進行明確。在“自下而上”的層面，本基金將嚴格執行備選股票庫制度，在建立消費相關行業股票庫的基礎上，綜合運用定性和定量的手段，篩選出具有良好基本面和發展前景的個股進行投資。
業績比較基準 本基金的業績比較基準為75％×滬深300指數＋25％×中證全債指數。
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日，基金過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 1.5%
500,000≤M＜1,000,000 1.0%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.8%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.5%
7日≤N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0%
注：通過本公司直銷中心柜臺申購本基金的養老金客戶適用的申購費率為對應申購金額所適用的原申購費
率的10%；申購費率為固定金額的，則按原費率執行，不再享有費率折扣。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
審計費用 20,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.43%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其風險水平低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。本基金所面臨的
投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和特定風險等。除投資組合風險以外，本基金還面
臨操作風險、管理風險、道德風險和合法合規風險等一系列風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當事人。
本基金的募集申請經中國證監會2012年1月21日證監許可【2012】[102]號文核準。
本基金原名農銀匯理消費主題股票型證券投資基金，根據中國證券監督管理委員會于2014年8月8日
實行的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及基金合同的有關規定，經與基金托管人協商一致，并經報
中國證監會備案，自2015年8月7日起更名為農銀匯理消費主題混合型證券投資基金。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根據所持有份額享受基
金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險。基金投資中的風險包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素
變化對證券價格產生影響而形成的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，由于基金份額持有人連續大
量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，某一基金的特定風
險等。本基金為混合型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。
投資有風險，投資者認購（申購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支
付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在規定網站上進行查閱。
以下資料詳見基金管理人網站（www.abc-ca.com），客戶服務熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
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